按照反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有可能在以下業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求客戶出示有效的身份證件：一是與金融機(jī)構(gòu)建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系或者開立新賬號、簽訂新的金融服務(wù)合同。二是客戶已留存的身份信息需要更新或補(bǔ)充完善的。三是客戶進(jìn)行現(xiàn)金交易。四是客戶進(jìn)行數(shù)額較大的金融交易。五是客戶進(jìn)行跨境交易或外匯交易。六是客戶交易涉及敏感地區(qū)或監(jiān)控名單的，包括客戶的交易對手方涉及敏感地區(qū)或監(jiān)控名單的。