虛擬貨幣在地下錢莊的犯罪活動中扮演著越來越重要的角色，涉案金額巨大。那么，這些地下錢莊是如何通過虛擬貨幣進行洗錢的呢？
自行購買的虛擬幣。一些地下錢莊會囤積一定量的虛擬幣，以備不時之需。他們通常會利用多個關(guān)聯(lián)賬戶分散購買，以避免引起監(jiān)管部門的注意。具體來說，他們會通過交易平臺、虛擬幣承兌商或個人投資者等渠道購買虛擬幣。
地下錢莊與網(wǎng)賭、電詐等犯罪團伙合作，會將這些團伙非法渠道得來的虛擬幣返回給上游犯罪團伙法幣，從而進行“洗白”。
與虛擬幣承兌商合作地下錢莊還會直接與虛擬幣承兌商合作。他們將法幣轉(zhuǎn)給承兌商，承兌商則將虛擬幣兌換成客戶需要的外幣，轉(zhuǎn)給地下錢莊賬戶或者直接轉(zhuǎn)給客戶賬戶。
通過這些方式，地下錢莊不僅能夠洗白非法資金，還能將虛擬幣轉(zhuǎn)換為法幣，從而實現(xiàn)資金的合法化。這種操作方式不僅復(fù)雜，而且隱蔽性極高，給監(jiān)管帶來了極大的挑戰(zhàn)。